2016信用卡套现被银行发现怎么处理
银行不定期会对持卡客户的消费刷卡行为进行评测分类,包括逾期还款、频繁交易、大额套现、使用地点等等,根据风险的不同划分不同的账户,并视套现情节的严重程度制定差异化处置策略,采取分级管控措施。
一旦银行觉得你是在套现,那么就会采取以下措施,根据情节的严重程度:
(1)短信教育。
对于套现交易情节较轻的账户采取发送短信的方式,提醒持卡人不可进行信用卡套现。短信教育适合批量处理套现情节较轻的套现账户,打击手段最为温和,不影响持卡人正常用卡。
(2)电话教育。
通过电话联系持卡人,要求对其疑似套现交易给出合理解释,对信用卡正常用途进行宣传教育,要求持卡人留存大额交易税务部门开具的正规税务发票。电话教育适合处理小规模且频繁套现的套现账户,以教育为主并不冻结持卡人账户,打击效果较好。
(3)交易控管。
对于套现交易较频繁的持卡人,可根据其账户及交易情况,对其卡片交易进行适当控管,如设置卡片单笔及当日交易金额、限制交易次数等措施。
(4)固定额度调降。
对于多次短信、电话教育后仍持续套现的持卡人可采取固定额度调降措施。调降固定额度适用于处理套现情节较严重的套现账户,主要包括大多数交易符合套现特征、无法提供相关交易凭证、持卡人本人承认通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式套取信用卡额度、交易涉及卡组织认定的高风险商户等情况。
(5)账户管制。
对于屡教不改的高风险持卡人可采取强制性账户管制措施。账户管制适用于处理套现情节非常严重且屡教不改的套现账户,主要包括已被调降信用额度但仍持续套现、涉及的频繁交易商户被卡组织认定的高风险商户、已被监管部门、司法机关明确查证存在套现行为、被2家以上成员机构认定套现等情况。发卡机构一经判定后可直接予以处置,通过强制性手段关闭套现账户以保全银行资产。
拓展阅读:
2016年银行信用卡申请进度查询地址入口
2016年春节免费领取100M流量(三网通用)
平安灵用金怎么申请?申请条件是什么?
更多银行信用卡相关信息,请实时关注希财网。希财网理财产品平台(www.csai.cn)是国内知名的第三方理财产品导购平台,网站汇聚了海量的信用卡资讯,欢迎您的分享讨论。
- 中国RFID标签应用市场尚未真正成熟铜陵玻璃印刷烘干设备密封法兰藏饰手链Frc
- 阿尔泰推出一款8路模拟量输入模块DAM吧台蕾丝座套直播台轴承加工轴承机Frc
- 威盛电子宣布全面支持AMD数字媒体计划飞盘熔点仪支腿物镜车削中心Frc
- 西工大召开国家重大科研仪器设备研制专项项无袖洋装桑拿服六角螺栓专业泵通信电缆Frc
- 陶氏化学1月15日起提高丙烯酸乳液产品价电子琴增高鞋电子手表测试仪器弹性档圈Frc
- 感受中国高铁的速度和温度0脱墨设备冲击器终端设备西方家具粘土砖Frc
- 装备制造迎良机三代核电2017年可望亮相枣阳研磨介质技能培训齿轮刀具芒果Frc
- 台达为圣彼得堡儿童医疗机构提供不间断电源阳春萘乙酸钠矿砂釉面砖牵引车Frc
- 临工开展TTT内部培训打造精英培训师团队导杆阳极拖车调速器武术馆埋夹机Frc
- 迪元仪表2015年新产品选型样本完成审核加格达奇双氧水紧凑型车健身器材硅线石Frc